7月以來(lái)，華夏銀行多家分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人接連收到金融監(jiān)管部門(mén)的罰單，涉及“貸后管理不到位”“未按規(guī)定識(shí)別客戶身份”等多項(xiàng)違法違規(guī)行為。

7月23日，山西金融監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，華夏銀行太原杏花嶺支行因“貸后管理不到位”，被處以罰款30萬(wàn)元。

7月21日，河北金融監(jiān)管局披露，華夏銀行廊坊分行因“貸后管理不到位，貸款資金被挪用”被罰款30萬(wàn)元，時(shí)任華夏銀行廊坊分行行長(zhǎng)王愛(ài)軍因“對(duì)貸后管理不到位、貸款資金被挪用負(fù)有責(zé)任”被警告并罰款5萬(wàn)元；華夏銀行石家莊分行因“違規(guī)向風(fēng)險(xiǎn)客戶新增貸款掩蓋不良貸款、違規(guī)上調(diào)五級(jí)分類掩蓋不良貸款”被罰款65萬(wàn)元，時(shí)任華夏銀行石家莊分行首席風(fēng)險(xiǎn)官高新因“對(duì)違規(guī)向風(fēng)險(xiǎn)客戶新增貸款掩蓋不良貸款、違規(guī)上調(diào)五級(jí)分類掩蓋不良貸款負(fù)有責(zé)任”，被警告并罰款8萬(wàn)元。

7月4日，中國(guó)人民銀行甘肅省分行公布的行政處罰信息公示表顯示，華夏銀行蘭州分行因“與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)未按規(guī)定識(shí)別客戶身份；未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作”，被處以罰款46.93萬(wàn)元，時(shí)任華夏銀行蘭州分行網(wǎng)絡(luò)金融部負(fù)責(zé)人王某因?qū)θA夏銀行蘭州分行“與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)未按規(guī)定識(shí)別客戶身份”違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款1.18萬(wàn)元，時(shí)任華夏銀行蘭州分行個(gè)人業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理高某因?qū)θA夏銀行蘭州分行“未按規(guī)定開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作”違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款1.86萬(wàn)元。

今年以來(lái)，華夏銀行在合規(guī)管理方面動(dòng)作頻頻。2月10日晚間，該行公告稱，金融監(jiān)管總局已核準(zhǔn)楊宏擔(dān)任該行首席合規(guī)官，其任期自核準(zhǔn)日2025年1月22日起生效。

3月，華夏銀行召開(kāi)了2025年法律合規(guī)工作會(huì)議。會(huì)議確立了華夏銀行法律合規(guī)管理體系建設(shè)“三年規(guī)劃”藍(lán)圖，要求建立新的法律合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度基礎(chǔ)，推進(jìn)管理平臺(tái)數(shù)字化建設(shè)，精準(zhǔn)開(kāi)展法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，以精細(xì)化管理守牢法律合規(guī)底線，支持全行高質(zhì)量發(fā)展，不斷強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的法律合規(guī)文化建設(shè)，將依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)打造成華夏銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

不久前，華夏銀行還召開(kāi)了落實(shí)監(jiān)管要求專題會(huì)議。會(huì)議提出，深刻領(lǐng)會(huì)合規(guī)官角色定位，扛起合規(guī)管理重?fù)?dān)，將高質(zhì)量合規(guī)管理轉(zhuǎn)化為實(shí)實(shí)在在的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；聚焦主責(zé)主業(yè)，切實(shí)履行合規(guī)官角色核心職責(zé)，合規(guī)官帶頭踐行“合規(guī)先行”理念，自身要成為本行合規(guī)文化的標(biāo)桿，全面推動(dòng)全員合規(guī)意識(shí)提升，深化合規(guī)文化建設(shè)，搭建全員覆蓋的合規(guī)培訓(xùn)體系，狠抓六項(xiàng)核心職責(zé)落地見(jiàn)效；培育良好風(fēng)險(xiǎn)文化，健全“早識(shí)別、快處置、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”機(jī)制要求，抓好問(wèn)題整改、問(wèn)責(zé)和案件防控。

有業(yè)內(nèi)人士指出，從分支機(jī)構(gòu)罰單持續(xù)出現(xiàn)的情況來(lái)看，華夏銀行合規(guī)管理的系統(tǒng)性建設(shè)仍有提升空間，尚未形成全面覆蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、有效遏制違規(guī)行為的堅(jiān)實(shí)防線。