近日，一年一度的券商理財(cái)盛宴——818理財(cái)節(jié)拉開(kāi)序幕。

券商中國(guó)記者注意到，包括國(guó)泰海通、上海證券、長(zhǎng)城證券、中泰證券、萬(wàn)聯(lián)證券、恒泰證券、光大證券、湘財(cái)證券、廣發(fā)證券等券商已率先上線(xiàn)了818理財(cái)節(jié)活動(dòng)。

券商中國(guó)記者觀察到，在近期火熱A股行情的加持下，今年818理財(cái)節(jié)各券商的玩法再次創(chuàng)新，包括各式游戲式互動(dòng)體驗(yàn)、直播及短視頻投教服務(wù)，還有大量現(xiàn)金紅包、AI投顧及交易工具體驗(yàn)券、理財(cái)體驗(yàn)券、潮玩等禮品。值得一提的是，今年不少券商秀出AI“肌肉”，借機(jī)讓投資者更好地了解最新的AI工具或產(chǎn)品。

20余家券商舉辦理財(cái)節(jié)

券商中國(guó)記者近期在業(yè)內(nèi)調(diào)研獲悉，今年確定開(kāi)展818理財(cái)節(jié)活動(dòng)的券商不少于25家。除了前述券商以外，還包括粵開(kāi)證券、國(guó)金證券、國(guó)新證券、華福證券、東吳證券、華興證券、財(cái)通證券、國(guó)元證券、興業(yè)證券、東莞證券、華金證券、國(guó)聯(lián)民生證券、民生證券、紅塔證券、中國(guó)銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券等。

一些券商明確向記者表示今年818理財(cái)節(jié)將加大資源投入，還有不少券商拉長(zhǎng)了理財(cái)節(jié)的活動(dòng)周期，讓投資者更好地參與到這場(chǎng)一年一度的理財(cái)及投教盛宴中。

例如，光大證券今年對(duì)818活動(dòng)增加了投入力度，于8月7日至21日推出12場(chǎng)視頻直播，并設(shè)置了定制理財(cái)券，結(jié)合直播、內(nèi)容和游戲等形式擴(kuò)大投教的影響力，同時(shí)對(duì)公司重點(diǎn)投顧產(chǎn)品進(jìn)行線(xiàn)上推廣。

民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也告訴記者，公司在2025年818理財(cái)節(jié)中進(jìn)一步擴(kuò)大投入，將活動(dòng)周期拉長(zhǎng)至12天，在8月18日至29日推出以 “金枝添富 搖搖聚財(cái)” 為主題的系列活動(dòng)。

上海證券今年“818財(cái)富節(jié)”于8月4日上線(xiàn)，設(shè)置“T0交易 E路同行”“拼實(shí)力 E往無(wú)前”實(shí)盤(pán)賽及“猜指數(shù) E戰(zhàn)到底”三大會(huì)場(chǎng)，以模擬交易的形式宣傳T0策略，解決個(gè)人投資者的“做T”痛點(diǎn)。

中泰證券今年818理財(cái)節(jié)活動(dòng)為8月4日至8月21日，分為“私享財(cái)富艙”“投顧金鑰匙”“行業(yè)掘金術(shù)”“基金管家團(tuán)”“智投工具箱”五大模塊。“今年通過(guò)活動(dòng)時(shí)間的拉長(zhǎng)，將階段性營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化為持續(xù)性服務(wù)，構(gòu)建‘節(jié)點(diǎn)引爆+長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)’雙輪驅(qū)動(dòng)體系，從而進(jìn)一步深化客戶(hù)信任與投資體驗(yàn)。”中泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

AI含量十足

當(dāng)前，AI浪潮奔涌而至，今年的818理財(cái)節(jié)也科技含量十足，不少券商在理財(cái)節(jié)推出最新的AI“黑科技”。

國(guó)泰海通今年的理財(cái)節(jié)傾力打造證券行業(yè)財(cái)富管理領(lǐng)域首個(gè)“AI投資嘉年華”，時(shí)間橫跨8月1日至9月8日，推出五大主題鮮明的分會(huì)場(chǎng)。值得一提的是，國(guó)泰海通今年創(chuàng)新推出投資人格測(cè)試、靈犀桌面機(jī)器人等沉浸式AI互動(dòng)體驗(yàn)服務(wù)。

上海證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，將于8月18日推出“尚臻智投·T0交易”服務(wù)，基于客戶(hù)原有的股票持倉(cāng)，針對(duì)同一標(biāo)的，使用智能T0算法預(yù)測(cè)未來(lái)短期股價(jià)走勢(shì)、盤(pán)中智能監(jiān)控行情以在合適時(shí)機(jī)發(fā)出交易指令，觸發(fā)T0策略自動(dòng)完成高拋低吸，抓取行情波動(dòng)價(jià)差以獲取風(fēng)險(xiǎn)可控的收益。

恒泰證券今年也聚焦于AI投顧產(chǎn)品的推廣，其理財(cái)節(jié)活動(dòng)時(shí)間為8月11日至8月22日，用戶(hù)可以在交易日參與上證指數(shù)猜漲跌活動(dòng)，贏得現(xiàn)金紅包以及AI牛股7天體驗(yàn)券等產(chǎn)品。據(jù)悉，恒泰證券還推出了鑫悅靈犀投顧產(chǎn)品，通過(guò)將課程、投資工具、智投產(chǎn)品打包的形式，幫助客戶(hù)深入學(xué)習(xí)投資方法。

互動(dòng)玩法層出不窮

券商中國(guó)記者還注意到，在AI等科技的加持下，今年不少券商的理財(cái)節(jié)活動(dòng)相比往年更具趣味性與互動(dòng)性，玩法不斷翻新。

例如，民生證券今年圍繞 “搖錢(qián)樹(shù)” 核心IP設(shè)計(jì)互動(dòng)玩法，用戶(hù)通過(guò)完成登錄App、觀看直播、訂閱投顧等任務(wù)即可獲得“搖一搖”抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì)贏取好禮。用戶(hù)參與“搖一搖”抽獎(jiǎng)有機(jī)會(huì)獲得6.18%（業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)）理財(cái)節(jié)專(zhuān)屬產(chǎn)品及多款熱門(mén)投顧產(chǎn)品體驗(yàn)券。

長(zhǎng)城證券818理財(cái)節(jié)主打經(jīng)典集卡合成玩法：用戶(hù)每日可享3次免費(fèi)抽簽機(jī)會(huì)，集齊“寬基、金融、科技、消費(fèi)、紅利、跨境”六大類(lèi)別的ETF簽，即可合成相應(yīng)階段的盲盒。抽簽過(guò)程中還能學(xué)習(xí)相關(guān)投教知識(shí)，寓教于樂(lè)。此外，活動(dòng)還提供熱門(mén)投顧組合限時(shí)優(yōu)惠、每日“煉金雨”及邀請(qǐng)好友等玩法。

國(guó)金證券也透露，公司“2025國(guó)金造富節(jié)”活動(dòng)將以“AI財(cái)富升級(jí)計(jì)劃”為主題，創(chuàng)新推出“國(guó)金MBTI”投資人格測(cè)評(píng)，為后續(xù)的投資決策提供有力參考。

湘財(cái)證券今年的理財(cái)節(jié)活動(dòng)時(shí)間為8月18日至8月31日，以“財(cái)富地圖”為交互中樞，推出新客福利、投顧工具倉(cāng)等六大會(huì)場(chǎng)，幫助用戶(hù)學(xué)習(xí)ETF等工具，還設(shè)置了現(xiàn)金紅包吸引用戶(hù)添加湘財(cái)企業(yè)微信。

國(guó)新證券今年活動(dòng)聚焦零售客群常見(jiàn)的痛點(diǎn)、癢點(diǎn)和疑難點(diǎn)，通過(guò)精品原創(chuàng)圖文視頻內(nèi)容和活動(dòng)期間每日直播，集中闡釋財(cái)富管理各項(xiàng)核心業(yè)務(wù)的底層邏輯與工具屬性，幫助客戶(hù)全面加深對(duì)投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知，進(jìn)一步提升國(guó)新證券財(cái)富管理品牌影響力。

從“短期促銷(xiāo)”邁向“長(zhǎng)期客戶(hù)價(jià)值經(jīng)營(yíng)”

今年已是券商自發(fā)舉辦818理財(cái)節(jié)的第九年。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，這一理財(cái)節(jié)已由最初券商網(wǎng)金部發(fā)起的節(jié)日，變?yōu)檎麄€(gè)券商行業(yè)財(cái)富管理品牌展示與投教活動(dòng)的主陣地。

“818理財(cái)節(jié)目前已經(jīng)成為券商廣泛參與、客戶(hù)認(rèn)可度較高的金融業(yè)活動(dòng)。”中泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司理財(cái)節(jié)旨在為投資者提供投資服務(wù)的同時(shí)，從理財(cái)、投顧、ETF、投資工具等多個(gè)角度出發(fā)，深化投資者教育與需求洞察。

例如，萬(wàn)聯(lián)證券今年在理財(cái)節(jié)期間全新發(fā)布“萬(wàn)聯(lián)智選88”理財(cái)品牌和“萬(wàn)聯(lián)智投顧”兩大品牌，并在積分商城獎(jiǎng)品和投資課程兩方面給客戶(hù)提供福利。其中，“萬(wàn)聯(lián)智選88”致力于解決客戶(hù)投資選品困難、調(diào)倉(cāng)配置迷茫的兩大痛點(diǎn)；“萬(wàn)聯(lián)智投顧”則由500位持牌投顧服務(wù)團(tuán)隊(duì)為客戶(hù)提供智能化、多元化、專(zhuān)業(yè)化的陪伴式買(mǎi)方投顧服務(wù)。

民生證券也結(jié)合下半年公司推出的“財(cái)富管家”服務(wù)品牌，在理財(cái)節(jié)期間特別呈現(xiàn)該服務(wù)下組合策略產(chǎn)品的超值優(yōu)惠，并安排資深投資顧問(wèn)進(jìn)行“陪伴式”主題直播。

紅塔證券則希望通過(guò)理財(cái)節(jié)活動(dòng)打造涵蓋投資者全方位需求的“紅塔智越”財(cái)富管理體系。據(jù)介紹，紅塔證券今年理財(cái)節(jié)將推出多款權(quán)益福利，包括多款精品資訊產(chǎn)品限時(shí)30天0元體驗(yàn)，爆款智能策略工具限時(shí)5折，優(yōu)選不同類(lèi)型基金產(chǎn)品限時(shí)申購(gòu)費(fèi)1折。同時(shí)邀請(qǐng)資深投資顧問(wèn)圍繞理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)防范等實(shí)用主題為年輕投資者帶來(lái)分享。

除了品牌的推廣，對(duì)于券商而言，818理財(cái)節(jié)也承擔(dān)著開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)化、存量激活、新產(chǎn)品適用與推廣的作用。某華東地區(qū)中型券商告訴記者，“今年公司的818理財(cái)節(jié)活動(dòng)旨在通過(guò) 818 活動(dòng)聯(lián)合線(xiàn)下完成新增開(kāi)戶(hù)、存量激活和綜合收入提升等業(yè)務(wù)目標(biāo)。”

另一家中型券商從業(yè)者也表示，公司今年理財(cái)節(jié)希望通過(guò)游戲化投教、權(quán)益生態(tài)化、全域流量運(yùn)營(yíng)，推動(dòng)“短期促銷(xiāo)”向“長(zhǎng)期客戶(hù)價(jià)值經(jīng)營(yíng)”轉(zhuǎn)型。

責(zé)編：楊喻程

排版：汪云鵬

校對(duì)：冉燕青