據央視新聞報道，近期美國以所謂的“對等關稅”為名，大幅提升我國輸美商品關稅，不少相關外貿企業面臨嚴峻挑戰。

當前，外貿企業亟需金融信貸支持。為幫扶外貿企業渡過難關、推動外貿穩量提質，我國出臺了一系列穩外貿、擴內需的政策措施。4月28日，央行副行長鄒瀾在國新辦新聞發布會上表態，“精準加力穩外貿。指導金融機構對外貿依存度高、暫時遇到困難、產品有競爭力的中小企業，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求。”

據21世紀經濟報道記者了解，一些銀行機構成立專班對外貿企業進行走訪調研，摸查并跟進外貿企業的金融需求，助力穩外貿發展。一方面，加大對外貿企業的信貸投放力度；另一方面，通過完善匯率避險產品服務體系，降低企業財務成本。

圖片來源：新華社

保障外貿企業合理融資需求

打樣、織造、后整理、質檢……今年一季度，位于江蘇的友通紡織有限公司（以下簡稱“友通紡織”）的生產車間里一片繁忙。但是，當前國際貿易環境變化引發市場預期調整，部分國外客戶基于中長期商業考量縮減了采購訂單。與此同時，友通紡織也要面對出口成本增加的新課題。面對資金壓力，友通紡織在中信銀行申請到一筆600萬元的“科貸通”，利率低至2.6%。

據了解，友通紡織利用這筆資金升級設備、研發新產品，提升產品附加值，減少基礎產品出口，轉而向高端功能性面料市場進軍，以此應對當前貿易環境下的成本挑戰。該企業負責人陸鳳泉感慨道，“幸好有了這筆低息貸款，讓我們有資金調整產品結構，增強產品競爭力，也更有底氣應對關稅變化。相信在銀行支持和自身努力下，我們能在國際市場中站穩腳跟。”

值得關注的是，當前部分出口導向型企業在階段性運營壓力下，正面臨資金鏈周轉效率優化的現實課題，行業整體流動性管理能力提升成為關注焦點。對此，農行積極落實無還本續貸政策，對于有技術、有市場、有前景但暫時經營困難的中小微外貿企業，加大支持力度，助力緩解企業資金周轉壓力。

邵陽美莎發制品有限公司是湖南省邵陽市邵陽縣一家老牌發制品生產企業，產品主要銷往歐美和非洲等地。近期，受外部因素影響，企業應收賬款周期延長，還有300萬元貸款即將到期，面臨較大資金缺口。農行湖南邵陽縣支行在貸后回訪中了解到企業困境后，迅速組建工作組，深入企業生產一線，核實經營數據，判定企業具備持續經營能力，聯動擔保公司，僅用5個工作日就完成企業的續貸審批。該企業負責人王先生說：“今年訂單資金回籠比往年慢了很多，而且以往能賒銷的原材料都需要現金結算，還好有銀行的支持，極大緩解了我們的資金壓力。”

據了解，農行在各級支持小微融資協調機制專班設立外貿板塊專項小組，常態化開展“千企萬戶大走訪”，優先走訪對接小微外貿企業，多措并舉加大小微外貿企業信貸投放力度。截至3月末，農業銀行累計走訪外貿企業2.79萬戶，為“推薦清單”內1.72萬戶外貿企業發放貸款1312億元。

穩外貿對于我國經濟發展具有重要意義。4月25日中共中央政治局會議指出，要創設新的結構性貨幣政策工具，設立新型政策性金融工具，支持科技創新、擴大消費、穩定外貿等。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，這或意味著國家開發銀行等政策性金融機構將出面，設立定向支持外貿企業的金融工具，強化對短期內受到嚴重沖擊的外貿企業的金融支持。

4月28日，鄒瀾在國新辦發布會上表示，央行將精準加力穩就業、穩外貿、促消費、擴投資。其中，精準加力穩外貿，將指導金融機構對外貿依存度高、暫時遇到困難、產品有競爭力的中小企業，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求。為有效應對關稅變動對外貿企業沖擊，鼓勵金融機構按照市場化、法治化原則，加大對民營外貿企業的金融支持。

完善對客匯率避險產品體系

隨著人民幣匯率彈性增強、雙向波動成為常態，企業在日常的進出口貿易、外幣債務、對外投資、工程項目等方面均面臨一定的匯率風險。在美國濫施關稅背景下，全球金融市場震蕩。基于此，企業對匯率避險產品服務需求更顯迫切。

華南某科技公司是一家主營智能顯示設備的中小外貿制造業企業，其自主研發的高端顯示產品暢銷全球，2024年出口額超1億美元。由于該企業的貨款回款多以美元結算，近期企業實際收入受到影響，為企業經營帶來困擾。

通過了解該科技企業的匯率避險需求，光大銀行創新設計“風險逆轉期權遠期購匯結構”服務方案，并為該企業核定專項授信額度。這既為企業構筑起了抵御匯率波動的風險防控體系，又通過授信額度替代現金保證金，有效降低了企業財務成本。該企業負責人表示，“這筆期權讓公司海外訂單交付更有底氣，既規避了匯率波動風險，又減少了投入生產活動的資金占用，有效減輕了我們的資金運營壓力。”

值得一提的是，為降低企業的匯率套保成本，廈門國際銀行為符合條件的企業免交外匯衍生品保證金，有效減少外貿企業的資金占用成本。例如，近期廈門某外貿企業原計劃進行跨境采購，但短時間資金有限。對此，廈門國際銀行為其提供低成本外幣融資，滿足其跨境采購資金需求，同時通過外匯衍生品幫助企業鎖定匯率風險，并免除企業外匯衍生品保證金，在滿足企業跨境采購資金需求的同時降低了該外貿企業跨境采購成本。

此外，廈門國際銀行持續完善對客匯率避險產品服務體系，助力外貿企業做好匯率“風險中性”管理。通過制作并向企業提供匯率避險材料、企業走訪宣導、上門開展匯率管理培訓、企業專場匯率風險管理宣導會等方式，幫助企業搭建匯率風險策略。

“近年來，人民幣匯率市場化形成機制不斷完善，匯率彈性增強。同時，企業積極運用外匯衍生品管理匯率風險，并更多使用跨境人民幣結算降低貨幣錯配風險。”4月22日，國家外匯管理局副局長、新聞發言人李斌就2025年一季度外匯收支形勢答記者問時表示，2025年一季度，貨物貿易項下人民幣跨境收支占比、企業外匯套期保值比率較上年均有所提升，企業應對匯率波動的能力增強，市場預期和交易更趨理性有序。