4月25日，金融監(jiān)管總局發(fā)布修訂后的《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》秉持過罰相當原則，適當調整了監(jiān)管處罰對高管人員任職、提拔的影響，進一步區(qū)分處罰類型明確影響期限；同時，壓實金融機構主體責任，要求金融機構健全高管人員選拔任用程序和標準。《辦法》將自6月1日起施行。

《辦法》在2013年原銀監(jiān)會發(fā)布的《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》基礎上修訂而成，2024年12月26日至今年1月26日，金融監(jiān)管總局曾就修訂后的征求意見稿公開征求意見。金融監(jiān)管總局有關司局負責人表示，這期間收到的意見和建議主要圍繞報告事項管理要求、履職情況審計要求、行政處罰影響期限規(guī)定、《辦法》適用對象及執(zhí)行口徑等。正式文件對于有關簡化報告事項材料要求、完善履職情況審計規(guī)定、做好《辦法》與其他許可制度銜接等意見建議，已結合監(jiān)管工作實際予以吸收采納，并對具體內容進行修改完善。

堅持“過罰相當”是本次《辦法》較為明顯的修訂內容。根據原有規(guī)定，相關人員如果受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上，則視為不符合任職資格基本條件，不得擔任高管人員。

《辦法》對此作出更為精細化的規(guī)定，進一步區(qū)分行政處罰種類設置影響期限，對相關人員流動、提拔作出限制。具體來看，對警告、通報批評及罰款類行政處罰設置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準其任職資格申請；現任高管人員受到警告、通報批評或罰款的，金融機構一年內不得任命該人員擔任更高級職務。對禁業(yè)類行政處罰額外設置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機構采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。

金融監(jiān)管總局有關司局負責人強調，《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機構高管人員任職資格基本條件，不同類型金融機構需經核準任職資格的高管人員具體范圍及條件（如學歷、從業(yè)經歷、職業(yè)資格要求等），由中資商業(yè)銀行、農村中小銀行機構、外資銀行、信托公司、非銀行金融機構行政許可事項實施辦法另行規(guī)定，二者互為補充，共同構成高管人員準入規(guī)則體系。《辦法》修訂后，其相關規(guī)定與行政許可事項實施辦法不一致的，以本《辦法》為準。

校對：祝甜婷